金融机构纷纷增设高管岗位，背后原因是什么？，金融机构拟任、现任董事和高级管理人员
近期，中国金融机构的合规治理进入了一个新阶段，尤其是首席合规官（CCO）的设立和职责得到了更加明确的规定。这一变化不仅是金融监管趋势的体现，更是推动金融机构合规文化建设的重要举措。 ## 合规治理的新要求
根据《金融机构合规治理观点》（以下简称《观点》），金融机构应在总部设立首席合规官。首席合规官作为高级管理人员，直接向董事会汇报工作，负责整个机构的合规管理。这一点在2024年12月之后获得了多个金融机构的认可和实施。
2025年3月1日起，《观点》正式落实，金融监管机构要求银行和理财公司等金融机构不仅要设立首席合规官，还需确保其具备专业的法律和合规知识。这是为了加强合规管理，严防合规风险的滋生。 ## 设立首席合规官的背景与意义
设立首席合规官并非《观点》首次提出。在2022年实施的《理财公司内部治理办法》中，便已提到理财公司应设立首席合规官以增强合规管理。此外，国务院国资委于2022年9月发布的《中央企业合规治理办法》中也强调了这一职位的重要性。
资深金融监管专家周毅钦表示，设立首席合规官是金融机构加强合规治理的重要措施。通过明确首席合规官的职责，可以提升合规治理在金融机构管理中的重要性，并有效预防合规风险。
首席合规官的职责不仅限于内部合规，还包括监督和审查金融产品、交易及重大决策等方面。新规舍弃了较为模糊的合规总监和合规负责人等称谓，明确了首席合规官和合规官的职责分工。
首先，首席合规官负责制定和实施金融机构的合规战略，确保所有业务活动符合相关法律法规和监管要求。其次，首席合规官应报告合规状况，尤其是在重大合规风险来自外部环境变化时，应及时向董事会反馈和建议应对措施。
对于合规管理的整体框架，首席合规官与首席风险官的协调配合尤为重要。二者在业务推进中互为补充，不仅有助于识别和管理风险，也可以提升整个机构的合规意识，使合规管理更具前瞻性。 ## 解决合规管理中的问题
以往，虽然许多金融机构设有合规管理岗位，但由于岗位职责不明确，导致合规治理的效果并不理想。通过设立首席合规官，金融机构可以明确合规治理的专责人，增强其自主性和独立性。
金融监管部门也意识到合规问题的复杂性，通过对首席合规官岗位的设立，可以针对性地解决合规问题，避免因合规管理不善而带来的法律风险和经济损失。此外，这一做法也促进金融机构形成良好的合规文化，增强员工的合规意识。 ## 监管环境与合规挑战
金融行业的合规新规虽然能有效提高合规管理的水平，但当前金融环境依然充满挑战。据统计，2024年，受到金融监管惩罚的银行数量超过6000家，被罚金额超过17亿元。这表明金融机构的合规管理依旧面临严峻的挑战，如信贷交易违规、内部控制不严、员工违反合规要求等问题。
在此背景下，金融监管部门加强了对金融机构的合规检查和风险监控，同时要求金融机构建立完善的合规治理体系，使合规意识深入到每个员工中，确保合规管理从“被动遵守”向“主动合规管理”转变。 ## 总结与展望
随着首席合规官制度的推行，金融机构的合规治理将迎来新的机遇与挑战。通过设立专门的合规岗位，明确职责和权限，金融机构能够更好地识别和防范合规风险，保护自身的合法权益和市场信誉。
未来，金融机构应进一步加强合规管理文化建设，建立全面、系统的合规体系，为推动金融行业的健康稳定发展奠定基础。同时，监管部门也需不断完善相关政策措施，提升金融机构的合规意识和风险防范能力，共同维护金融市场的稳定与安全。
